コラム

資産形成の主役として、今や多くの人にとって身近な存在となった「投資信託」。新NISA制度の開始などを背景に、投資信託を通じて将来に備える人は着実に増加しています。2026年7月、金融庁はリスク性金融商品の販売実態をまとめた最新のレポートを公...

「安心安全に資産を増やしたい」「増やすのはいいけれどリスクの取り方がわからない」——資産形成をするとき、最近よく耳にするのが「個人向け国債」です。元本保証で国が発行している安心感があり、昨今の金利上昇局面においては利回りの魅力も高まっていま...

金融庁が毎年「チェック」を入れる理由「国民のみなさんが安心して金融商品を選び、着実に資産を増やしていける環境をつくりたい」——そんな想いから、金融庁は2017年に「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表しました。さらに2024年11月には、...

2024年にスタートした新NISA制度をきっかけに、投資を始める人が急速に増えています。2026年7月に日本証券業協会が公表した「個人投資家の証券投資に関する意識調査（2026年調査結果概要）」を見ると、若者からシニアまで、幅広い年代が資産...

テレビCMでよく見る「ファンドラップ」の正体「資産運用はプロにおまかせ」「あなたに合わせた最適なプランを」――。 テレビCMや新聞広告、あるいは銀行や証券会社の窓口で、こうした魅力的なキャッチコピーを目にしたことはありませんか？これが今、金...

2026年7月24日、金融庁は「資産運用サービスの高度化に向けたプログレスレポート2026」を発表しました。【前編】のコラムに続き、後編となる今回は、確定拠出年金（企業型DC・個人型iDeCo）の環境改善に焦点を当てます。インフレが定着しつ...

「スマホの隙間時間に、ふるさと納税で何をもらおうか選ぶ」　そんな光景が、いまや私たちの日常にすっかり溶け込んでいます。「実質2,000円の負担で、全国の豪華な名産品がもらえるお得な制度」として、ふるさと納税は広く利用されています。本来の制度...

個人投資家として著名な水瀬ケンイチ氏が運営するブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」の2026年7月31日の記事を読んでいたところ、非常に興味深い記事が紹介されていました。Webメディア「Finasee」に掲載された、島田知保氏へのイ...

「認知症になった人の財産を守るための制度」として知られる成年後見制度。しかし実際には、この制度の硬直的な仕組みによって「こんなはずじゃなかった」と後悔し、涙を流す家族が後を絶ちませんでした。そんな家族を苦しめてきた「法定後見制度」が、今、大...

投信の「ウラ側」で起きている顧客不在の実態とは？2026年7月24日、金融庁から「資産運用サービスの高度化に向けたプログレスレポート2026」が公表されました。このレポートは、私たちの大切な資産を預かる金融機関（投資信託の運用会社など）が「...

親の資産を把握したい子どもたち「そろそろ親も高齢だし、万が一のときのために相続の準備をしておきたいな……」そんな風に考える方が増えています。実際、PR media株式会社が実施した「相続準備に関する実態調査」によると、相続準備として「親の資...

本日、資産のミライ研究所から「令和の“住まい”と住宅ローン事情(2026年)」が公表されました。 先日のコラム(5月1日公開)では「頭金ゼロ」や「変動金利」の危険性について触れましたが、今回の最新レポートには、「今のスタンダード」と思わせる...

個人向け国債ブームの裏に潜む、リテラシーの落とし穴を考える最近、「個人向け国債」の文字を見かける機会が増えました。足元の金利上昇を受けて、にわかに注目を集めています。しかし、最近の販売傾向を見ていると、少しばかり「危うさ」を感じます。多くの...

NISAのスタート以降、資産形成への関心が高まる中、よく比較されるのが「NISA」と「iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）」です。その中で一部では、「iDeCoファースト」という考え方が主張されることがあります。「まずは税金がお得になる...

はじめに：変わりゆく老後資金の構造「退職金や年金のことは会社が管理してくれるから、自分はよくわからなくても大丈夫」 もしもそんなふうに考えているとしたら、少しだけ今の現実に目を向けてみる必要があるかもしれません。先日、厚生労働省から公表され...

人生において大きな支出を伴う「教育」「住居」「老後」。これらに備えるためのお金は、一般に「人生の三大資金」と呼ばれています。現代は生き方や価値観が多様化しており、誰もがこの3つを抱えるわけではありません。ですが、もしこれらがライフイベントと...

【はじめに：最新レポートが示す「住宅ローン利用者の実態」】三井住友トラスト・資産のミライ研究所が2026年4月24日に発表した最新のレポート「住宅ローン利用の変化（2026年版）」から、現代の住宅ローン事情を象徴する3つのキーワードを整理し...

誰もが気になる「社会保険料」という負担「手取り額がなかなか増えない……」その大きな要因の一つが、年々重くなる社会保険料の負担です。多くの人が「少しでも安くならないか」と考えるのは当然のことでしょう。しかし、その切実な悩みに付け込む、「国保逃...

あなたの勤務先には「企業型確定拠出年金（企業型DC）」制度はありますか？　あなたは、企業型DCの状況を直近でいつ確認されましたか？「会社がお金を出してくれているから、とりあえずそのままにしている」という方も多いでしょう。しかし、その「そのま...

はじめに家族が亡くなった後、相続手続きを進めるうえでまず行わなければならないのが「被相続人（亡くなった方）の保有資産の調査」です。不動産、預貯金、株式、生命保険など、財産は多岐にわたりますが、すべてを把握できないまま遺産分割協議を進めてしま...

大事な通知書、捨てないで！証券会社や銀行から届いた「特定累積投資勘定基準額等通知書」という書類。漢字15文字の難解なタイトルに、そっと脇へ置いてしまった人もいるのではないでしょうか。実は、この通知書はNISAを活用している人にとって、とても...

20歳になると国民年金保険料の納付義務が発生する20歳の誕生日を迎えると、学生であっても国民年金への加入が義務付けられます。2026年度の国民年金保険料は月額17,920円。年間にすると21万円を超えます。学費や生活費を支援している親御さん...

はじめにもしあなたや家族が大きな病気や怪我で長期入院することになったら……。医療費はいくらかかるのか、家計は大丈夫か、とても心配ですよね。日本には「高額療養費制度」という、医療費の家計負担を守ってくれる、世界に誇れる大切なしくみがあります。...

投資信託を選ぶとき、「プロが運用するから安心」という言葉に惹かれたことはありませんか。しかし、世界的な調査機関であるS&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社が発表したデータ(SPIVA: S&P Indices Versus Active、2...

NISAの広がりと新たな課題2024年から新NISAが始まり、株式に投資するインデックスファンドを購入する人が急増しています。しかし、いざインデックスファンドを選ぼうとすると、「国内株式」「先進国株式」「外国株式」「新興国株式」といった名称...

マッチング拠出制度の変更が老後資金の準備を変える2026年4月、企業型確定拠出年金(企業型DC)のマッチング拠出制度が大きく変わります。この変更により、老後資金の準備をより積極的に進められる環境が整うことになりますが、具体的にどのような変更...

深刻化する投資詐欺の被害近年、投資詐欺の手口は巧妙化しています。SNSを通じて接近してくる見知らぬ人物、知人を装った電話勧誘、魅力的なリターンを謳うダイレクトメール。詐欺師たちは、さまざまな手段で私たちに近づいてきます。警察庁の発表によれば...

NPO法人DC・iDeCo協会が2025年版の「企業型確定拠出年金（DC）担当者の意識調査」を公表しました。この調査は国内最大規模の回答数を誇り、企業型DCの現状を把握するうえで非常に貴重なデータとなっています。今回は、このレポートから見え...

はじめに ─ 2025年は歴史的な転換点「60歳になったら定年」というイメージを持っている方は多いかもしれません。しかし、2025年は日本の雇用制度にとって、実は歴史的な転換点となる年です。2025年4月、65歳までの雇用確保が「完全義務化...

年間109万円の保険料が4万円に——巧妙な制度の抜け穴日本維新の会の地方議員が一般社団法人の理事に就任することで、本来支払うべき国民健康保険料から逃れていた問題が明るみに出ました。兵庫県議の年収は約1400万円で、神戸市在住の場合、本来支払...