コラム 【コラム】「ほったらかし」の正体を見直す――企業型DC実態調査から読み解く、真の資産形成
あなたの勤務先には「企業型確定拠出年金（企業型DC）」制度はありますか？ あなたは、企業型DCの状況を直近でいつ確認されましたか？「会社がお金を出してくれているから、とりあえずそのままにしている」という方も多いでしょう。しかし、その「そのま...
コラム コラム 【コラム】相続発生時の被相続人の保有資産調査ガイド 〜近年始まった新制度を活用して財産の見落としを防ぐ〜
はじめに家族が亡くなった後、相続手続きを進めるうえでまず行わなければならないのが「被相続人（亡くなった方）の保有資産の調査」です。不動産、預貯金、株式、生命保険など、財産は多岐にわたりますが、すべてを把握できないまま遺産分割協議を進めてしま...
市民講座 マナビバ（2026年春）の受講生募集が始まります
2026年4月8日から「マナビバ 2026年冬講座」の申し込みが始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。「税・社会保険・年収の壁を知ろう」 今年も何か変わるの？『年収の壁』。なんだか難しい給与明細・源泉徴収票・住民税通知書を読み解き...
コラム 【コラム】『特定累積投資勘定基準額等通知書』 この長い名前の書類は何もの？ ➡ NISAの大事な情報です！
大事な通知書、捨てないで！証券会社や銀行から届いた「特定累積投資勘定基準額等通知書」という書類。漢字15文字の難解なタイトルに、そっと脇へ置いてしまった人もいるのではないでしょうか。実は、この通知書はNISAを活用している人にとって、とても...
市民講座 マナビバ（2026年冬）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2026年冬講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を開講し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「インフレ時代の手間なし資...
コラム 【コラム】20歳になる前に必読!『学生納付特例』を知らないと、万が一の時に天と地ほどの差に
20歳になると国民年金保険料の納付義務が発生する20歳の誕生日を迎えると、学生であっても国民年金への加入が義務付けられます。2026年度の国民年金保険料は月額17,920円。年間にすると21万円を超えます。学費や生活費を支援している親御さん...
コラム 【コラム】あなたの医療費の「上限」が変わる！（高額療養費制度の改正ポイント）
【このコラムをお読みになる前に】本コラムは2025年12月の閣議決定を踏まえた内容です。2026年3月14日現在、関係する予算案・法令改正は国会で審議中であり、正式確定ではありません。今後の審議によって内容や実施時期が変わる可能性があります...
コラム 【コラム】アクティブファンドの厳しい現実：低コストインデックスファンドへの道
投資信託を選ぶとき、「プロが運用するから安心」という言葉に惹かれたことはありませんか。しかし、世界的な調査機関であるS&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社が発表したデータ(SPIVA: S&P Indices Versus Active、2...
市民講座 マナビバ（2026年冬）の講座が始まりました
「マナビバ 2026年冬講座」が始まりました。今期は・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「インフレ時代の手間なし資産形成」の2講座で、それぞれ全4回の開催です。中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。少人数の講座ではあ...
コラム 【コラム】インデックスファンドの名称に惑わされない！ 本当に必要な投資信託はコレ1本
NISAの広がりと新たな課題2024年から新NISAが始まり、株式に投資するインデックスファンドを購入する人が急増しています。しかし、いざインデックスファンドを選ぼうとすると、「国内株式」「先進国株式」「外国株式」「新興国株式」といった名称...
コラム 【コラム】「もっと積み立てたいのに」が解消！ 2026年4月マッチング拠出改正
マッチング拠出制度の変更が老後資金の準備を変える2026年4月、企業型確定拠出年金(企業型DC)のマッチング拠出制度が大きく変わります。この変更により、老後資金の準備をより積極的に進められる環境が整うことになりますが、具体的にどのような変更...
コラム 【コラム】金融庁の新しい武器：「金融事業者一括検索機能」で詐欺から身を守る
深刻化する投資詐欺の被害近年、投資詐欺の手口は巧妙化しています。SNSを通じて接近してくる見知らぬ人物、知人を装った電話勧誘、魅力的なリターンを謳うダイレクトメール。詐欺師たちは、さまざまな手段で私たちに近づいてきます。警察庁の発表によれば...
コラム 【コラム】企業型DCの現状を知る ―担当者の意識調査から見えてくる現状と課題
NPO法人DC・iDeCo協会が2025年版の「企業型確定拠出年金（DC）担当者の意識調査」を公表しました。この調査は国内最大規模の回答数を誇り、企業型DCの現状を把握するうえで非常に貴重なデータとなっています。今回は、このレポートから見え...
コラム 【コラム】定年後の実態を知っておこう ─ 高齢者雇用の大転換期に立つ私たち
はじめに ─ 2025年は歴史的な転換点「60歳になったら定年」というイメージを持っている方は多いかもしれません。しかし、2025年は日本の雇用制度にとって、実は歴史的な転換点となる年です。2025年4月、65歳までの雇用確保が「完全義務化...
コラム 【コラム】維新議員「国民健康保険逃れ」が示す脱法スキームの危険性
年間109万円の保険料が4万円に——巧妙な制度の抜け穴日本維新の会の地方議員が一般社団法人の理事に就任することで、本来支払うべき国民健康保険料から逃れていた問題が明るみに出ました。兵庫県議の年収は約1400万円で、神戸市在住の場合、本来支払...
啓蒙活動 「FPフォーラム in 大垣」が開催されます
2026年2月14日（土）に「FPフォーラム in 大垣」が開催されます。お子様向けのセミナーが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
コラム 【コラム】NISAで1年間に払った手数料がわかる通知書が来た！ 確認しよう！
あなたのところにも届きましたか?「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」最近、証券会社や銀行から「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」という通知が届いた方はいらっしゃいませんか。私は先日確認しました。「これは何だろう?」と...
コラム 【コラム】「老後が不安なのに何も行動しない」—家計調査が映し出した私たちの本当の姿
2025年12月にJ-FLEC（金融経済教育推進機構）が公表した「家計の金融行動に関する世論調査（2025年）」。この調査結果を読み解くと、日本の家計に起きている大きな変化と、見過ごせない課題が浮かび上がってきます。二人以上世帯の平均保有額...
コラム 【コラム】データで見る相続税の今。10件に1件が納税、申告漏れ指摘率82.3%が意味すること
はじめに国税庁が2025年12月に公表した「令和6年分 相続税の申告事績の概要」および「令和6事務年度における相続税の調査等の状況」は、相続税をめぐる環境が大きな転換点を迎えていることを示しています。特に注目すべきは、課税割合が初めて10%...
コラム 【コラム】超長期住宅ローンの落とし穴：数字が示す真実
増える50年ローン、その裏にある誤解近年、若い世代を中心に50年という超長期の住宅ローンを組む人が増えています。その背景には、こんな考え方があるようです。「返済期間を長くすれば月々の負担が減り、高額物件でも手が届く」「不動産価値は下がらない...
市民講座 マナビバ（2026年冬）の受講生募集が始まります
2026年1月7日から「マナビバ 2026年冬講座」の申し込みが始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「インフレ時代の手間なし資産形成」中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明しま...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年秋講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を実施し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資...
コラム 【コラム】新NISA活用状況の定点観測から見える利用者の姿
はじめに2024年1月からスタートした新NISA制度は、日本の個人投資家の行動を大きく変えつつあります。日本証券業協会が2025年11月に公表した「NISA口座の開設・利用状況（2025年6月末時点）」から、新NISA制度開始後1年半の実態...
コラム 【コラム】ファンドアワード受賞ファンドの落とし穴 －コストの罠
投資信託業界では、毎年「モーニングスター・ファンド・アワード」や「R&Iファンド大賞」など、複数の評価機関が優秀ファンドを表彰します。金融機関の店頭やウェブサイトでは「受賞ファンド」の文字が躍ります。しかし、これらの受賞ファンドは本当に「買...
コラム 【コラム】世代を越えてつなぐ幸せ －「お金」「時間」「健康」のバランスを考える
はじめに『「お金」「時間」「健康」のバランスが揃った瞬間を「幸せ」という』 これは、インデックス投資アドバイザーのカン・チュンド氏のポストで見かけた言葉です。深く共感しました。でも現実には、この3つが同時に満たされることは極めて稀ですよね。...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の講座が始まりました
「マナビバ 2025年秋講座」が始まりました。今期は・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資産づくり」の2講座（それぞれ全4回）で、初めての平日開催です。中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。今...
コラム 【コラム】従業員持株会を活用した資産形成の実践法 〜メリットを享受しながらリスクを管理する〜
はじめに会社から「従業員持株会に加入しませんか?」と案内を受けたことはありませんか。すでに毎月積み立てをしている方もいらっしゃるでしょう。従業員持株会は会社員にとって身近な資産形成の手段ですが、その仕組みやメリット・デメリットを正しく理解し...
コラム 【コラム】『NISAは一人一口座』の本当の意味 ～金融機関変更の誤解を解く～
NISA口座で保有している商品のコストがいくらか、ご存知ですか？あなたがNISA口座の中で500万円を信託報酬1.0%の投資信託で運用していると想定してみてください。支払うコストは年間5万円です。一方、信託報酬0.1%の同じタイプの商品なら...
市民講座 マナビバ（2025年夏）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年夏講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を実施し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる...
コラム 【コラム】退職・転職者は、企業型DCの移管忘れにくれぐれもご注意ください
皆さんがお勤めの会社には、企業型確定拠出年金制度（以下、企業型DC制度）はありますか。また、過去に勤めていた会社に企業型DC制度はありましたか。もしも企業型DC制度がある会社に勤めた経験があるのなら、是非このコラムを最後まで読んでください。...