コラム 【コラム】NISAで1年間に払った手数料がわかる通知書が来た！ 確認しよう！
あなたのところにも届きましたか?「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」最近、証券会社や銀行から「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」という通知が届いた方はいらっしゃいませんか。私は先日確認しました。「これは何だろう?」と...
コラム コラム 【コラム】「老後が不安なのに何も行動しない」—家計調査が映し出した私たちの本当の姿
2025年12月にJ-FLEC（金融経済教育推進機構）が公表した「家計の金融行動に関する世論調査（2025年）」。この調査結果を読み解くと、日本の家計に起きている大きな変化と、見過ごせない課題が浮かび上がってきます。二人以上世帯の平均保有額...
コラム 【コラム】データで見る相続税の今。10件に1件が納税、申告漏れ指摘率82.3%が意味すること
はじめに国税庁が2025年12月に公表した「令和6年分 相続税の申告事績の概要」および「令和6事務年度における相続税の調査等の状況」は、相続税をめぐる環境が大きな転換点を迎えていることを示しています。特に注目すべきは、課税割合が初めて10%...
コラム 【コラム】超長期住宅ローンの落とし穴：数字が示す真実
増える50年ローン、その裏にある誤解近年、若い世代を中心に50年という超長期の住宅ローンを組む人が増えています。その背景には、こんな考え方があるようです。「返済期間を長くすれば月々の負担が減り、高額物件でも手が届く」「不動産価値は下がらない...
市民講座 マナビバ（2026年冬）の受講生募集が始まります
2026年1月7日から「マナビバ 2026年冬講座」の申し込みが始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「インフレ時代の手間なし資産形成」中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明しま...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年秋講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を実施し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資...
コラム 【コラム】新NISA活用状況の定点観測から見える利用者の姿
はじめに2024年1月からスタートした新NISA制度は、日本の個人投資家の行動を大きく変えつつあります。日本証券業協会が2025年11月に公表した「NISA口座の開設・利用状況（2025年6月末時点）」から、新NISA制度開始後1年半の実態...
コラム 【コラム】ファンドアワード受賞ファンドの落とし穴 －コストの罠
投資信託業界では、毎年「モーニングスター・ファンド・アワード」や「R&Iファンド大賞」など、複数の評価機関が優秀ファンドを表彰します。金融機関の店頭やウェブサイトでは「受賞ファンド」の文字が躍ります。しかし、これらの受賞ファンドは本当に「買...
コラム 【コラム】世代を越えてつなぐ幸せ －「お金」「時間」「健康」のバランスを考える
はじめに『「お金」「時間」「健康」のバランスが揃った瞬間を「幸せ」という』 これは、インデックス投資アドバイザーのカン・チュンド氏のポストで見かけた言葉です。深く共感しました。でも現実には、この3つが同時に満たされることは極めて稀ですよね。...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の講座が始まりました
「マナビバ 2025年秋講座」が始まりました。今期は・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資産づくり」の2講座（それぞれ全4回）で、初めての平日開催です。中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。今...
コラム 【コラム】従業員持株会を活用した資産形成の実践法 〜メリットを享受しながらリスクを管理する〜
はじめに会社から「従業員持株会に加入しませんか?」と案内を受けたことはありませんか。すでに毎月積み立てをしている方もいらっしゃるでしょう。従業員持株会は会社員にとって身近な資産形成の手段ですが、その仕組みやメリット・デメリットを正しく理解し...
コラム 【コラム】『NISAは一人一口座』の本当の意味 ～金融機関変更の誤解を解く～
NISA口座で保有している商品のコストがいくらか、ご存知ですか？あなたがNISA口座の中で500万円を信託報酬1.0%の投資信託で運用していると想定してみてください。支払うコストは年間5万円です。一方、信託報酬0.1%の同じタイプの商品なら...
市民講座 マナビバ（2025年夏）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年夏講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を実施し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる...
コラム 【コラム】退職・転職者は、企業型DCの移管忘れにくれぐれもご注意ください
皆さんがお勤めの会社には、企業型確定拠出年金制度（以下、企業型DC制度）はありますか。また、過去に勤めていた会社に企業型DC制度はありましたか。もしも企業型DC制度がある会社に勤めた経験があるのなら、是非このコラムを最後まで読んでください。...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の受講生の募集が始まります
2025年10月4日から「マナビバ 2025年秋講座」の受付が始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資産づくり」今期は初めての平日開催です。木曜日の午前中の開催なので、...
啓蒙活動 「FPの日®FPフォーラム in 岐阜」が開催されます
2025年11月8日（土）に「FPの日® FPフォーラム in 岐阜」が開催されます。各種セミナーや無料相談会が行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
啓蒙活動 「FPフォーラム in 可児」が開催されます
2025年10月4日（土）に「FPフォーラム in 可児」が開催されます。お子様向けのセミナーが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
市民講座 マナビバ（2025年夏）の講座が始まりました
「マナビバ 2025年夏講座」が始まりました。今期は・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる肝」の2講座で、それぞれ全4回の開催です。中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。今期の講座の申し込みは...
市民講座 学びキャンパスせと（2025年前期）の講座が無事終了しました
「学びキャンパスせと（2025年前期講座）」が無事終了しました。「自分でできる！つみたて投資まるわかり講座」を全4回で開催しました。今後も継続的に開催していきたいと考えています。
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第21回（最終回）を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の最終回（第21回）は、『人生の安心度合いを左右する〈保険商品選び〉〈投資商品選び〉だが…「信用できるアドバイザー」「信用できないアドバイザー」を発言から見極める、具体的な方法』です。「要注意な人チェックリ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第20回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第20回は、『恐ろしい…丸腰で「無料相談」へ足を運ぶ重大リスク。キャッシュフロー表片手に〈足りないですね…〉〈いけますよ！〉 好き放題いう担当者に振り回されない、たったひとつの予備知識』です。キャッシュフ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第19回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第19回は、『「資産形成のための金融商品購入で〈資産が目減り〉!?大切なお金を守るために知っておくべき、たったひとつのキーワード』です。忘れてはいけないキーワードは「利益相反」。常に頭の片隅に置いておきた...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第18回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第18回は、『「人生の困りごと」をサポートする制度、日本にたくさんあるのだが…多くの人が使いこなせていない納得の理由』です。公的な制度でお得なものがあります。それらの情報がＣＭで流れていることを見かけるこ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第17回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第17回は、『なにかの間違いでは…保険商品の「高額手数料」に絶句。正しく理解しておきたい「保障・貯蓄・投資」という3つの観点』です。保険商品なのに保険商品とは思えないタイプの商品がたくさんあります。掛け捨...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第16回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第16回は、『貯金だけ？ 保険だけ？…日本人の金融資産「極端な構成」が多すぎる。バランスのいい「お金の置き場所」を検討すべき理由』です。世帯が保有する金融商品がどのような割合になっているのか、データを参考...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第15回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第15回は、『定年退職後「本当に必要なお金」はいくらなのか？ ポイントは「寿命」「女性90歳」』です。2019年に話題になった「年金2000万円問題」とは何ものだったのでしょうか。その問題は今は消えてなく...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第14回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第14回は、『〈繰り下げ？ 繰り上げ？〉公的年金の受給開始年齢、後悔しない判断基準』です。安易に繰り上げを選択する人が多いのですが、本当に大丈夫でしょうか。損得だけで判断するのが正解でしょうか。考えてみた...
啓蒙活動 「FPフォーラム in 高山」が開催されます
2025年8月7日（木）に「FPフォーラム in 高山」が開催されます。お子様向けのセミナーが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第13回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第13回は、『悲しい…日本人は「死ぬ直前が最も裕福」という事実。「生きているうちにお金を使えない」たった1つの理由』です。人それぞれ違うとはいえ、統計データを見る限りこのようなことが言えるのです。なぜ老後...
市民講座 マナビバ（2025年夏）の受講生の募集が始まります
2025年7月4日から「マナビバ 2025年夏講座」の受付が始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる肝」中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。岐阜...