コラム

NPO法人DC・iDeCo協会が2025年版の「企業型確定拠出年金（DC）担当者の意識調査」を公表しました。この調査は国内最大規模の回答数を誇り、企業型DCの現状を把握するうえで非常に貴重なデータとなっています。今回は、このレポートから見え...

はじめに ─ 2025年は歴史的な転換点「60歳になったら定年」というイメージを持っている方は多いかもしれません。しかし、2025年は日本の雇用制度にとって、実は歴史的な転換点となる年です。2025年4月、65歳までの雇用確保が「完全義務化...

年間109万円の保険料が4万円に——巧妙な制度の抜け穴日本維新の会の地方議員が一般社団法人の理事に就任することで、本来支払うべき国民健康保険料から逃れていた問題が明るみに出ました。兵庫県議の年収は約1400万円で、神戸市在住の場合、本来支払...

あなたのところにも届きましたか?「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」最近、証券会社や銀行から「NISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」という通知が届いた方はいらっしゃいませんか。私は先日確認しました。「これは何だろう?」と...

2025年12月にJ-FLEC（金融経済教育推進機構）が公表した「家計の金融行動に関する世論調査（2025年）」。この調査結果を読み解くと、日本の家計に起きている大きな変化と、見過ごせない課題が浮かび上がってきます。二人以上世帯の平均保有額...

はじめに国税庁が2025年12月に公表した「令和6年分 相続税の申告事績の概要」および「令和6事務年度における相続税の調査等の状況」は、相続税をめぐる環境が大きな転換点を迎えていることを示しています。特に注目すべきは、課税割合が初めて10%...

増える50年ローン、その裏にある誤解近年、若い世代を中心に50年という超長期の住宅ローンを組む人が増えています。その背景には、こんな考え方があるようです。「返済期間を長くすれば月々の負担が減り、高額物件でも手が届く」「不動産価値は下がらない...

はじめに2024年1月からスタートした新NISA制度は、日本の個人投資家の行動を大きく変えつつあります。日本証券業協会が2025年11月に公表した「NISA口座の開設・利用状況（2025年6月末時点）」から、新NISA制度開始後1年半の実態...

投資信託業界では、毎年「モーニングスター・ファンド・アワード」や「R&Iファンド大賞」など、複数の評価機関が優秀ファンドを表彰します。金融機関の店頭やウェブサイトでは「受賞ファンド」の文字が躍ります。しかし、これらの受賞ファンドは本当に「買...

はじめに『「お金」「時間」「健康」のバランスが揃った瞬間を「幸せ」という』　これは、インデックス投資アドバイザーのカン・チュンド氏のポストで見かけた言葉です。深く共感しました。でも現実には、この3つが同時に満たされることは極めて稀ですよね。...

はじめに会社から「従業員持株会に加入しませんか?」と案内を受けたことはありませんか。すでに毎月積み立てをしている方もいらっしゃるでしょう。従業員持株会は会社員にとって身近な資産形成の手段ですが、その仕組みやメリット・デメリットを正しく理解し...

NISA口座で保有している商品のコストがいくらか、ご存知ですか？あなたがNISA口座の中で500万円を信託報酬1.0%の投資信託で運用していると想定してみてください。支払うコストは年間5万円です。一方、信託報酬0.1%の同じタイプの商品なら...

皆さんがお勤めの会社には、企業型確定拠出年金制度（以下、企業型DC制度）はありますか。また、過去に勤めていた会社に企業型DC制度はありましたか。もしも企業型DC制度がある会社に勤めた経験があるのなら、是非このコラムを最後まで読んでください。...