初めて相談する方の初回相談は無料です。セカンドオピニオンの依頼もどうぞ。
個人のお客様相談の流れ
- 無料相談の申し込み
- 初めて相談する方は、お問い合わせフォームより無料相談のお申し込みをしてください
- 無料相談（60分）
- お客様のお悩みやご意向をお聞かせください。可能な限り、お会いしての相談とさせて頂いておりますが、遠方の方やご希望の方はオンライン相談も可能です。この時間内で、お客様のお悩みの解決方針を明確にいたします。
- 個別コンサルティング（有料）
- より詳細な相談が必要な場合は、ご依頼を頂ければ個別にコンサルティングいたします。
- 相談内容を限定したコンサルティング（保有資産の見直し、相続対策など）
- 家計分析・ライフプランニング（家計のトータルコンサルティング）
- より詳細な相談が必要な場合は、ご依頼を頂ければ個別にコンサルティングいたします。
家計分析・ライフプランニングの流れ
家計分析・ライフプランニング（家計のトータルコンサルティング）を行う場合は、以下のような流れで進みます。時間をかけて詳細なシミュレーションを実施します。
- 家計分析の流れと費用の説明（無料相談時）【当事務所→お客様】
- 全体の流れや、おおよその日程感、依頼内容に応じた費用についてご説明します
- お渡しするレポートのイメージもお見せします
- 「個人情報の取り扱いに関する同意書」の取り交わし（電子署名）【お客様・当事務所】
- 収入・支出・保有金融資産などの各種個人情報を提出していただくことになりますので、取り扱いに関する同意書の取り交わしをお願いします
- 基本的には、電子ファイルへの電子署名を用いますが、ご希望に応じて紙への署名の対応も可能です
- 前金の支払い【お客様→当事務所】
- お客様も当事務所も時間をかけて本気で取り組む作業です。最後までやり遂げる覚悟を決めていただく意味もあり、前金を頂いております
- 基本的には、銀行振り込みでお願いしております
- 「ヒアリングシート」の記入・提出、必要な各種情報の提出【お客様→当事務所】
- 当事務所からヒアリングシートをお送りしますので、記入して提出していただきます
- 記載していただく情報や、提出していただく書類は多岐に渡ります
- 将来の希望・夢
- 現状の心配点・課題
- 家族構成
- 現在の年収・今後の就労予定・退職金見込額・企業年金見込額
- 公的年金見込額（ねんきん定期便）
- お子様の進学の希望
- 住居予定・住宅ローン契約
- 生活費、各種支出、その他の収入など
- 加入している民間保険（契約内容がわかる書類）
- 保有資産・今後の運用予定（取引レポート等）
- 企業型確定拠出年金やiDeCoの加入状況
- その他、必要なもの
- 頂いた情報の精査・確認のための情報交換【当事務所→お客様→当事務所】
- 情報のモレ・ヌケ・ダブリなどを確認し、疑問点などを解消します
- 経験上、このやりとりに時間を要することが多いです
- 家計分析実施、レポート作成【当事務所】
- 情報が把握できたら、シミュレーションを行います
- すべての情報が把握できなかった場合は、統計値を用いることもあります
- ご家庭をお持ちの方の場合は、長生きシミュレーションだけでなく、配偶者に万が一のことがあった場合の遺族シミュレーションも実施します
- 条件を振って、複数のシミュレーションを行います
- シミュレーション結果を見て、その結果からわかる課題を抽出し、対策案を検討します
- 対策を実施した場合に、家計がどのように変わるかを改めてシミュレーションします
- これを繰り返します
- 最終的に、レポートとしてまとめます
- 分析結果のフィードバック【当事務所→お客様】
- すべてのシミュレーション結果は電子ファイルでお送りします
- 作成したレポートは、印刷してフィードバック面談時にお渡しします
- かなり深い内容を時間をかけて説明しますので、近隣地域の方の場合は、ご自宅に伺うことが多いです
- 残金のお支払い【お客様→当事務所】
- フィードバック面談後に、残金の振込をお願いします
- アンケートの提出【お客様→当事務所】
- 今後のために、アンケートのご協力をお願いします
料金
初めて相談する方の初回相談は無料です。その後は有料とさせていただいております。
【当事務所の報酬体系の考え方】
料金は、「ご相談にかける時間（工数）」と「サポートの専門性」に基づいて算出いたします。
- スポット相談： 時間単位の相談料
- 家計分析・ライフプランニング： データの分析・キャッシュフロー表作成にかかる工数
- テーマを絞ったコンサルティング：データの分析・レポート作成にかかる工数
- 継続サポート： 定期的な面談と継続的な情報提供への対価