コラム 【コラム】従業員持株会を活用した資産形成の実践法 〜メリットを享受しながらリスクを管理する〜
はじめに会社から「従業員持株会に加入しませんか?」と案内を受けたことはありませんか。すでに毎月積み立てをしている方もいらっしゃるでしょう。従業員持株会は会社員にとって身近な資産形成の手段ですが、その仕組みやメリット・デメリットを正しく理解し...
コラム コラム 【コラム】『NISAは一人一口座』の本当の意味 ～金融機関変更の誤解を解く～
NISA口座で保有している商品のコストがいくらか、ご存知ですか？あなたがNISA口座の中で500万円を信託報酬1.0%の投資信託で運用していると想定してみてください。支払うコストは年間5万円です。一方、信託報酬0.1%の同じタイプの商品なら...
市民講座 マナビバ（2025年夏）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年夏講座」が無事終了いたしました。今期は以下の2講座を実施し、公正中立な立場から注意すべきポイントなどを説明させていただきました。・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる...
コラム 【コラム】退職・転職者は、企業型DCの移管忘れにくれぐれもご注意ください
皆さんがお勤めの会社には、企業型確定拠出年金制度（以下、企業型DC制度）はありますか。また、過去に勤めていた会社に企業型DC制度はありましたか。もしも企業型DC制度がある会社に勤めた経験があるのなら、是非このコラムを最後まで読んでください。...
市民講座 マナビバ（2025年秋）の受講生の募集が始まります
2025年10月4日から「マナビバ 2025年秋講座」の受付が始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「税・社会保険・年収の壁を知ろう」・「NISA・iDeCoで資産づくり」今期は初めての平日開催です。木曜日の午前中の開催なので、...
啓蒙活動 「FPの日®FPフォーラム in 岐阜」が開催されます
2025年11月8日（土）に「FPの日® FPフォーラム in 岐阜」が開催されます。各種セミナーや無料相談会が行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
啓蒙活動 「FPフォーラム in 可児」が開催されます
2025年10月4日（土）に「FPフォーラム in 可児」が開催されます。お子様向けのセミナーが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
市民講座 マナビバ（2025年夏）の講座が始まりました
「マナビバ 2025年夏講座」が始まりました。今期は・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる肝」の2講座で、それぞれ全4回の開催です。中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。今期の講座の申し込みは...
市民講座 学びキャンパスせと（2025年前期）の講座が無事終了しました
「学びキャンパスせと（2025年前期講座）」が無事終了しました。「自分でできる！つみたて投資まるわかり講座」を全4回で開催しました。今後も継続的に開催していきたいと考えています。
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第21回（最終回）を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の最終回（第21回）は、『人生の安心度合いを左右する〈保険商品選び〉〈投資商品選び〉だが…「信用できるアドバイザー」「信用できないアドバイザー」を発言から見極める、具体的な方法』です。「要注意な人チェックリ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第20回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第20回は、『恐ろしい…丸腰で「無料相談」へ足を運ぶ重大リスク。キャッシュフロー表片手に〈足りないですね…〉〈いけますよ！〉 好き放題いう担当者に振り回されない、たったひとつの予備知識』です。キャッシュフ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第19回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第19回は、『「資産形成のための金融商品購入で〈資産が目減り〉!?大切なお金を守るために知っておくべき、たったひとつのキーワード』です。忘れてはいけないキーワードは「利益相反」。常に頭の片隅に置いておきた...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第18回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第18回は、『「人生の困りごと」をサポートする制度、日本にたくさんあるのだが…多くの人が使いこなせていない納得の理由』です。公的な制度でお得なものがあります。それらの情報がＣＭで流れていることを見かけるこ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第17回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第17回は、『なにかの間違いでは…保険商品の「高額手数料」に絶句。正しく理解しておきたい「保障・貯蓄・投資」という3つの観点』です。保険商品なのに保険商品とは思えないタイプの商品がたくさんあります。掛け捨...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第16回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第16回は、『貯金だけ？ 保険だけ？…日本人の金融資産「極端な構成」が多すぎる。バランスのいい「お金の置き場所」を検討すべき理由』です。世帯が保有する金融商品がどのような割合になっているのか、データを参考...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第15回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第15回は、『定年退職後「本当に必要なお金」はいくらなのか？ ポイントは「寿命」「女性90歳」』です。2019年に話題になった「年金2000万円問題」とは何ものだったのでしょうか。その問題は今は消えてなく...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第14回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第14回は、『〈繰り下げ？ 繰り上げ？〉公的年金の受給開始年齢、後悔しない判断基準』です。安易に繰り上げを選択する人が多いのですが、本当に大丈夫でしょうか。損得だけで判断するのが正解でしょうか。考えてみた...
啓蒙活動 「FPフォーラム in 高山」が開催されます
2025年8月7日（木）に「FPフォーラム in 高山」が開催されます。お子様向けのセミナーが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第13回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第13回は、『悲しい…日本人は「死ぬ直前が最も裕福」という事実。「生きているうちにお金を使えない」たった1つの理由』です。人それぞれ違うとはいえ、統計データを見る限りこのようなことが言えるのです。なぜ老後...
市民講座 マナビバ（2025年夏）の受講生の募集が始まります
2025年7月4日から「マナビバ 2025年夏講座」の受付が始まります。2講座（それぞれ全4回）の開催です。・「投資の始め方、続け方、店じまい」・「老後のお金を長持ちさせる肝」中立な立場で注意すべきポイントなどをわかりやすく説明します。岐阜...
市民講座 マナビバ（2025年春）の講座が無事終了しました
地元多治見市で開催していた「マナビバ 2025年春講座」が無事終了しました。今期は・「オススメが最も危険！投資の基本」・「年金・相続・保険の肝を知ろう！」の2講座で、公正中立な立場で注意すべきポイントを説明しました。質疑も活発で有意義な時間...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第12回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第12回は、『〈衝撃〉高額療養費制度、高額介護サービス費制度、障害年金、遺族年金…ここまで頼れる日本の公的保障、多くの人が「正確に理解していない」実情』です。日本の公的保障制度は改悪されつつあるものの、そ...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第11回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第11回は、『日本の平均的な家計、住宅資金4,000万円超／子どもの教育費1人1,000万円超／老後資金不足額1,000万円超だが…さらに背負う「民間保険」の恐るべき支払額』です。住宅資金・教育資金・老後...
啓蒙活動 「FPフォーラム in 郡上」が開催されます
2025年7月26日（土）に「FPフォーラム in 郡上」が開催されます。お子様向けのセミナーがが行われます。お近くの方は参加してみてはいかがでしょうか。詳細情報の確認およびお申込みはこちらからどうぞ。
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第10回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第10回は、『「生命保険」選択のワナ…「なんとなく見当をつけて」「代理店が出した額だから」「払える掛け金から逆算」がNGな理由』です。あなたにとって必要な保障とはどのようなものでしょうか。実はこの答えは簡...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第9回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第9回は、『健康不安高まる高齢者、同世代には重病人もチラホラ…やはり「医療保険への加入」は不可欠か？』です。「不安だから入っておこう」と民間の医療保険に加入する人は多いですが、少し注意が必要です。どのよう...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第8回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第8回は、『ちょっと、これを見てもらえますか…高齢者保有の「ファンドラップ口座」の相談を受けたFP、取引レポートを手に絶句したワケ』です。お任せ運用が流行っています。素人には手軽で魅力的に見えるかもしれま...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第7回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第７回は、『元本保証で適用利率も上昇傾向…買いやすく、保有しやすく、いざというとき売りやすい「どこで買えるのですか？」との質問多数の金融商品の名前』です。最近になって特に注目度が上がっている個人向け国債に...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第6回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第６回は、『毎日の「値動きチェック」、神経が擦り切れてもやめられず…投資で失敗する人がやってしまう「よくない行動」【FPが助言】』です。今回は、売買のタイミングをどう考えるべきか、投資対象の値動きに一喜一...
執筆 幻冬舎ゴールドオンライン連載記事 第5回を掲載しました
幻冬舎ゴールドオンラインの連載記事の第５回は、『「低コスト」こそ正義…投資信託「投資対象同じ＆コストだけ違う」商品、プロの試算で明らかになった驚きの運用結果【FPが解説】』です。今回は、投資信託のコストの違いがどのうような結果につながるのか...